首先什么叫做單位凈值？投資者可以簡(jiǎn)單理解為買(mǎi)一份基金的價(jià)格，比如你今天買(mǎi)入1萬(wàn)元基金，需要明確的是，你下單時(shí)并不知道自己以什么價(jià)格買(mǎi)了多少份，因?yàn)楦鶕?jù)規(guī)定，我們提交申購(gòu)申請(qǐng)若是交易日下午3點(diǎn)鐘之前，應(yīng)以當(dāng)日基金凈值申購(gòu)，但這一凈值一般來(lái)說(shuō)在晚上七點(diǎn)或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3點(diǎn)收市后提交申請(qǐng)，則申購(gòu)基金的價(jià)格是下一個(gè)交易日的單位凈值。
因此，只有在收市之后，基金凈值公布了，有了凈值，我們才可以輕松計(jì)算自己買(mǎi)了多少份基金了，具體的公式為：基金份額=(申購(gòu)資金-手續(xù)費(fèi))/單位凈值，若基金凈值當(dāng)天為1元，則投資者花1萬(wàn)元，申購(gòu)的基金份額為1萬(wàn)份。計(jì)算好份額之后，未來(lái)想要知道自己擁有的基金市值，直接通過(guò)基金凈值乘以份額就可以了，非常簡(jiǎn)單。
那么累計(jì)凈值又是什么東西？基民都知道，一些基金年度或多或少會(huì)有分紅，那么通過(guò)基金單位凈值就無(wú)從知道基金往常的盈利情況，看累計(jì)凈值就能彌補(bǔ)，以著名的華夏大盤(pán)基金為例，截至上周五，這只基金單位凈值為11.9580元，但計(jì)算累計(jì)凈值卻已經(jīng)達(dá)到16.0380元。主要原因就是根據(jù)公式，累計(jì)凈值=單位凈值+累計(jì)分紅，把分出去的紅利計(jì)算在內(nèi)了，累計(jì)凈值更能反映基金的收益情況，通過(guò)比較兩個(gè)凈值，我們可以知道，成立至今，華夏大盤(pán)精選基金每份共分紅超過(guò)了4元。
也有一些基金還公布了復(fù)權(quán)累計(jì)凈值，那又是什么東東？它主要是考慮到有些基民收到分紅之后沒(méi)有離場(chǎng)，選擇再投資之后的收益。
基金的復(fù)權(quán)累計(jì)凈值的意義在于，它統(tǒng)計(jì)出來(lái)分紅再投資的收益。同樣以華夏大盤(pán)精選為例，這只基金的累計(jì)凈值為16.0380元，而它的復(fù)權(quán)單位凈值則有20.8754元，也就是說(shuō)，若基金分紅后不離場(chǎng)，選擇紅利再投資，持有人持有的每份基金，可以多獲得高達(dá)4.8元的收益。這也從一個(gè)側(cè)面說(shuō)明，遇到好基金，投資者不如設(shè)定為分紅再投資更加合算。
看到這么高的凈值，有些剛買(mǎi)基金的投資者就感覺(jué)有些“畏高”，感覺(jué)買(mǎi)高價(jià)基金不合算，寧愿買(mǎi)那些凈值不足1元的基金，這樣的想法實(shí)際上是錯(cuò)誤的。請(qǐng)投資者記住，無(wú)論基金凈值高低，買(mǎi)入當(dāng)天你手中持有的基金市值是相同的，決定的未來(lái)投資收益的，并非基金的凈值高低，而是基金未來(lái)的賺錢(qián)能力高低。因此，投資者應(yīng)該把精力放在尋找最能為你賺錢(qián)的基金經(jīng)理或者基金產(chǎn)品上。實(shí)際上，目前市場(chǎng)上的一些明星基金，凈值居高不下，賺錢(qián)能力著實(shí)不弱呢。
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